กองทุนรวมที่ลงทุนปานกลาง

เศรษฐศาสตร์-พจนานุกรม

กองทุนรวมที่ลงทุนในระดับปานกลางคือประเภทของกองทุนรวมที่นักลงทุนยินดีรับความเสี่ยงปานกลางซึ่งจะหมายถึงผลตอบแทนปานกลาง

ดังนั้นหน่วยงานจัดการของกองทุนรวมที่ลงทุนจะมีภาระผูกพันในการลงทุนในผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่จัดอยู่ในประเภทความเสี่ยงปานกลาง ไม่ว่าในกรณีใด คุณไม่สามารถลงทุนในผลิตภัณฑ์ที่ไม่มีความเสี่ยงสูงหรือมีความเสี่ยงต่ำ ต้องจำไว้ว่ากองทุนรวมที่ลงทุนเป็นสถาบันการลงทุนแบบรวมที่รวบรวมเงินในรูปแบบของเงินสมทบเพื่อลงทุนร่วมกัน

ลักษณะของกองทุนรวมที่ลงทุนปานกลาง

ลักษณะของกองทุนประเภทนี้มีดังนี้

  • ความเสี่ยงในการลงทุนอยู่ในระดับปานกลาง: กองทุนระดับปานกลางมุ่งเป้าไปที่นักลงทุนที่มีความเสี่ยงปานกลาง นั่นคือพวกเขามุ่งเป้าไปที่นักลงทุนที่เต็มใจรับความเสี่ยงมากกว่านักลงทุนที่ระมัดระวัง แต่น้อยกว่านักลงทุนที่ก้าวร้าว
  • ผลตอบแทนจากการลงทุนอยู่ในระดับปานกลาง: กองทุนเหล่านี้จะให้ผลตอบแทนที่สูงกว่ากองทุนอนุรักษ์นิยม แต่น้อยกว่ากองทุนเชิงรุก
  • ผลิตภัณฑ์ที่ลงทุนมักจะเป็นทั้งรายได้คงที่และรายได้ผันแปรแม้ว่าจะไม่ใช่ข้อกำหนดที่จำเป็น: ว่ากันว่ากองทุนระดับปานกลางประกอบด้วยการลงทุนแบบคงที่และแบบผันแปรเนื่องจากพอร์ตโฟลิโอของลักษณะเหล่านี้มักก่อให้เกิดความเสี่ยงที่เรียกว่า "ปานกลาง". อย่างไรก็ตาม กองทุนระดับปานกลางอาจประกอบด้วยผลิตภัณฑ์ตราสารหนี้หรือเฉพาะผลิตภัณฑ์ตราสารทุนเท่านั้น

ดังนั้นปัจจัยชี้ขาดคือการวิเคราะห์ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน หากความเสี่ยงนี้จัดอยู่ในประเภทปานกลาง เราจะหาพอร์ตการลงทุนในระดับปานกลาง โดยไม่คำนึงถึงอัตราดอกเบี้ยที่ส่งผลต่อการลงทุน (รายได้คงที่หรือรายได้ผันแปร)

ข้อดีและข้อเสียของกองทุนรวมที่ลงทุนปานกลาง

กองทุนระดับปานกลางตั้งอยู่ระหว่างกองทุนอนุรักษ์นิยมและกองทุนเชิงรุก ข้อได้เปรียบหลักของกองทุนอนุรักษ์นิยมคือความเสี่ยงต่ำ (แม้ว่าจะให้ผลกำไรต่ำ เป็นข้อเสียเปรียบหลัก) ในขณะที่ข้อได้เปรียบหลักของกองทุนเชิงรุกคือความสามารถในการทำกำไรสูง (แม้ว่าจะมีความเสี่ยงสูง เป็นข้อเสียเปรียบหลัก)

กองทุนระดับปานกลางจัดการเพื่อขจัดข้อเสียของกองทุนอนุรักษ์นิยม (ผลกำไรต่ำ) และกองทุนเชิงรุก (ความเสี่ยงสูง) แม้ว่าจะไม่ได้ให้ข้อดีของอดีตก็ตาม

ดังนั้น อาจเป็นข้อได้เปรียบหลักของกองทุนระดับปานกลางที่ไม่รุนแรงเท่ากองทุนอนุรักษ์นิยมหรือเชิงรุก พวกเขาให้ผลตอบแทนที่ยอมรับได้พร้อมความเสี่ยงที่คาดเดาได้ ผลิตภัณฑ์เหล่านี้มักจะได้รับการแนะนำมากที่สุดสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ เนื่องจากมีความเสี่ยงที่ลดลงเมื่อเทียบกับกองทุนที่ก้าวร้าวและผลตอบแทนที่เพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับกองทุนอนุรักษ์นิยม อย่างไรก็ตาม ไม่ว่าในกรณีใด จำเป็นต้องวิเคราะห์โปรไฟล์ความเสี่ยงของนักลงทุนแต่ละรายเพื่อจัดประเภทในกองทุนระดับปานกลางเหล่านี้ หรือในกองทุนเชิงรุกหรืออนุรักษ์นิยม

แท็ก:  ประวัติศาสตร์ ตลาด พาณิชย์ 

บทความที่น่าสนใจ

add
close

โพสต์ยอดนิยม

เศรษฐศาสตร์-พจนานุกรม

ศูนย์

เศรษฐศาสตร์-พจนานุกรม

สาขา

เศรษฐศาสตร์-พจนานุกรม

การบัญชีสาธารณะ

เศรษฐศาสตร์-พจนานุกรม

ความยากจนในเด็ก